POLITIQUE DE LUTTE ANTI BLANCHIMENT
 

FRAUDE ET CRIMINALITÉ

Section 1 – Expérience

Notre société est responsable de la gestion d'importantes sommes d'argent dans l'ensemble de nos activités et, à ce titre, nous sommes engagés à lutter contre le blanchiment d'argent.

Notre objectif est de nous assurer que les sommes que nous avons reçues ont été honnêtement gagnées, ce qui nous permet de contribuer à minimiser certaines activités criminelles.

Notre société a une longue expérience dans la sécurité électronique liée au jeu en ligne, pour contrer la délinquance électronique ; ainsi nous mettons en œuvre un large éventail d'opérations, de procédures et de programmes complets de lutte contre la fraude et le blanchiment d'argent.

Section 2 – Lutte contre le blanchiment d’argent et les fraudes de transaction

L’environnement du jeu en ligne est souvent la cible de ceux qui souhaitent blanchir de l’argent. La rapidité des transactions et l'utilisation de multiples options de traitement des paiements rendent les entreprises de jeux particulièrement vulnérables à cette activité.

Par conséquent, bon nombre des décisions commerciales et procédurales initiales de la direction visent directement à lutter contre cette menace, ou à renforcer les mesures de protection comme produit de l’approche commerciale et globale de la stratégie adoptée par l’entreprise.

Toute notre équipe est préparée et sensibilisée à la détection des indicateurs de blanchiment d’argent, notamment :

- Des systèmes de mises inhabituelles

- Dépôts et retraits suspicieux (en taille comme en fréquence)

- Fiabilité des données de carte bancaires

- Problèmes liés aux vérifications des clients et usurpation d’identité

- Rapport entre un ou plusieurs comptes

Chaque cas ou notre société soupçonnera une tentative de blanchiment d’argent sera signalé au responsable de la lutte contre le blanchiment d’argent, et ces soupçons ne seront pas communiqués au client.

Notre responsable de lutte contre le blanchiment d'argent sera ensuite responsable de la liaison avec le SCN/UKFIU (National Crime Agency), de la présentation des rapports sur les activités suspectes et de l’obtention de son consentement le cas échéant. Il veillera également à ce que les registres appropriés soient tenus pour tous les rapports connexes.

Notre société mettra en œuvre une politique de totale transparence en ce qui concerne ses clients.

Cela aidera à lutter non seulement contre les menaces de blanchiment d’argent, mais aussi contre d’autres menaces de fraude en général. Les clients seront avisés au moment de l’inscription et plus généralement sur le site Web des outils utilisés dans la vérification en ligne, et dans le cas où il nous manquerait certaines informations, des documents de vérification d’identité et/ou d’adresse seront demandés.

Nous avons mis en place des seuils de vitesses pour les retraits, qui comprennent dès le départ l’exigence de contrôles et d’approbation de la direction avant le traitement des retraits de cartes et des virements bancaires de plus de 2000 EUR en une seule transaction, un maximum de 3 (trois) retraits quotidiens et un retrait journalier maximal global de 6000 EUR.

Les normes acceptées dans l’industrie du jeu en ligne, et qui mèneront toujours à une parfaite application (l’exigence d’une preuve supplémentaire d’identité et d’adresse) se basent sur des retraits de plus de 2000 euros sur une période de 24 heures, et de 6000 euros sur une période de 90 jours. Une simple vérification en ligne ne sera PAS acceptée dans ces circonstances.

L’entreprise n’aura pas non plus de liquidités, ce qui atténue les risques associés aux sommes frauduleuses.

Les systèmes fonctionnent de façon à enregistrer toutes les opérations sur un compte. Les antécédents de comptes feront l’objet d’un programme de vérifications régulières et continues des indicateurs de fraude et de responsabilité sociale. Lorsque des tendances irrégulières de mise et de gain seront détectées, celles-ci seront également croisées avec l’historique des appels afin de s’assurer que le personnel ne soit pas de connivence avec les clients ou n’agisse pas de façon illicite.

L’entreprise tiendra également un registre des clients qu’elle considère comme étant des clients à risque élevé ou politiquement exposés. Ces comptes feront l’objet d’un examen plus approfondi et de vérifications plus fréquentes.

En général, lorsque des comportements illégaux ou inappropriés de la part du personnel sont identifiés, les procédures d’enquête disciplinaire suivront celles décrites dans les contrats de personnel comme l’exigent les directives du droit du travail et la nécessité de les utiliser plus souvent, des mesures telles que la suspension lorsque par exemple, une fraude transactionnelle est soupçonnée et que ces activités font partie intégrante de la description de travail d’un employé.

Section 3 – Sécurité et surveillance

Il est essentiel de mettre en œuvre des procédures de surveillance adéquates dans toute entreprise de jeux de hasard en ce qui concerne les locaux, l’équipement, les personnes, les communications et les transactions. La société mettra en œuvre un éventail de mesures et de procédures pour assurer la sécurité dans ces domaines.

La compagnie a installé une technologie d’enregistrement des appels, ce qui comporte de nombreux avantages, notamment :

- L’amélioration de la formation du personnel.

- L’assurance de l’exactitude des données des mises de jeu (chronologie et placement) et de transaction.

- La protection de la réputation du client et de la marque.

- La mise en œuvre de procédures de surveillance robustes et fréquentes qui préviendront et décourageront la collusion entre le personnel et les clients.

La protection des données et la sécurité des logiciels et du matériel sont généralement des préoccupations primordiales pour toute entreprise où les transactions et les données sont enregistrées dans un environnement de communication à distance. Par conséquent, l’entreprise mettra en œuvre une politique générale de codage de tout ce qui peut être chiffré.

L’accès aux lecteurs partagés sera strictement limité et surveillé et, le cas échéant, protégé par mot de passe. Des solutions et des procédures de sauvegarde et de stockage des données existent pour s’assurer que les données du client ne sont pas accessibles à des tiers et empêchent de façon fiable la perte de données.

Section 4 – Une Relation responsable entre l’entreprise et ses clients

La société publiera des règles générales, des modalités et des règles spécifiques de paris sportifs sur son site Web non transactionnel. Ils feront spécifiquement référence à la collusion associée, à d’autres activités frauduleuses, à la connaissance préalable d’un résultat ou du résultat probable d’un événement et aux questions relatives à la fixation de concordance et aux événements suspects. Il décrira en détail les mesures que nous pourrions prendre lorsqu’une tricherie est soupçonnée ou identifiée et précisera dans quelle mesure nous collaborerons avec les organismes de réglementation et les organismes de réglementation du sport pour régler ces questions. Cela permettra, en général, un processus de communication transparent avec les clients dans ces cas.

Toutefois, les administrateurs reconnaissent également que dans le cas où une activité criminelle grave est soupçonnée ou identifiée, il leur incombe également, ainsi qu’au personnel, de ne pas informer les personnes soupçonnées de cette activité de ces soupçons et des enquêtes subséquentes et, dans certains cas, d’autres approches seront nécessaires. Des procédures appropriées de formation du personnel et de recours hiérarchique sont en outre mises en place.

L’entreprise prendra toutes les mesures nécessaires pour assurer la qualité de ses relations avec les autres entreprises. Cela nécessitera une approche assidue et raisonnable normalisée, souvent accompagnée d’accords de non-divulgation le cas échéant. Cela exigera la divulgation par défaut des structures de propriété et de gestion, des détails de constitution en société, de l’adresse et des coordonnées. Les détails de ces enquêtes seront tempérés et les dossiers conservés.